Come vengono tracciate le transazioni Bitcoin
13 nov 2022 18:48
Come vengono tracciate le transazioni Bitcoin
Le criptovalute sono state progettate per essere un mezzo di scambio più anonimo rispetto a un sistema bancario tradizionale. Il consumatore non ha bisogno di identificarsi e di fornire dati personali per utilizzarle, la registrazione dei portafogli è molto rapida e garantisce livelli accettabili di privacy.
Ma in realtà, gli asset digitali non sono anonimi come pensiamo. Il Bitcoin, essendo la criptovaluta più popolare e ricercata, è allo stesso tempo la più tracciabile, ecco perché è chiamata "pseudonimo".
Come funziona la blockchain
La Blockchain deve il nome alla sua architettura: i dati sono archiviati in "blocchi concatenati". Le normali transazioni online, come l'acquisto di prodotti sui marketplace, il pagamento con PayPal o semplicemente il trasferimento di denaro tramite un'app bancaria, di solito avvengono in questo modo:
Il compratore incarica una banca, PayPal o un altro intermediario di versare al venditore un determinato importo.
L'intermediario riceve le informazioni, le archivia, se necessario le verifica e quindi esegue l'ordine.
La criptovaluta funziona in modo leggermente diverso.
La blockchain è un database decentralizzato che registra le informazioni sulle transazioni in un blocco o nodo in ordine cronologico. Questi blocchi di dati o nodi sono sempre collegati tra loro in una catena a cascata crittografata.
La blockchain è gestita da una rete di partecipanti che impiegano computer dedicati. Una volta che la transazione è stata concordata tra gli utenti, deve essere approvata prima di essere aggiunta, mentre nei sistemi tradizionali questo compito è svolto da un intermediario.
La tecnologia è quasi completamente protetta da accessi non autorizzati. Ogni nuovo blocco non solo memorizza i dati di una nuova transazione, ma contiene anche un riepilogo di tutte le transazioni. Per modificare con successo i dati in un blocco, è necessario modificare anche centinaia di migliaia di copie, il che rende difficile questo tipo di manipolazione per i grandi ecosistemi.
E infine la caratteristica principale della rete. Spesso si usano i termini "Blockchain" e "Distributed Ledger" in modo intercambiabile: tutte le transazioni effettuate per ciascuna criptovaluta vengono registrate dal primo giorno della loro esistenza. Ed esiste più di una singola copia di questo registro: tutti gli utenti che hanno effettuato almeno una transazione ne hanno una copia fedele. Ogni copia della blockchain viene costantemente aggiornata man mano che si trovano nuovi blocchi.
Indirizzi bitcoin
La parte importante della blockchain Bitcoin (o qualsiasi altra blockchain) sono i cosiddetti indirizzi, che possono essere suddivisi in due gruppi:
- Privati;
- Pubblici.
Le chiavi private sono una sorta di password per il tuo conto digitale. Senza tale chiave, la transazione non può essere confermata e il denaro non può essere inviato: quindi se si utilizza uno strumento affidabile per archiviare le monete digitali, per gli intrusi sarà estremamente difficile accedere al denaro senza una chiave privata.
Se desideri ricevere o trasferire denaro dal tuo conto, hai bisogno di un numero di conto o di un indirizzo pubblico. Questo è l'unico modo per identificare chiaramente il mittente e il destinatario, in modo che la chiave pubblica agisca da identificatore sia per la persona che vuole inviare denaro sia per chi vuole riceverlo.
L'indirizzo pubblico è l'unico identificatore necessario su questa rete. È composto da 34 cifre casuali e lettere maiuscole e minuscole e viene generato nel momento in cui si crea un portafoglio digitale per archiviare gli asset. Alcuni servizi consentono di utilizzare i codici QR al posto degli indirizzi, semplificando il processo di interazione con il sistema, ma funzionano allo stesso modo.
Quindi cosa succede esattamente quando invii denaro? Se un utente vuole acquistare qualcosa, prende il denaro virtuale dal suo portafoglio personale, ma, invece di elaborare la transazione attraverso un nodo centrale, la trasmette affinché sia elaborata dall'intera rete. Una volta che il denaro virtuale raggiunge un compratore, l'intera rete deve convalidare la transazione. Per fare ciò, accede ai dati del portafoglio del compratore e vede che, ad esempio, sono stati prelevati tre Bitcoin. La rete accede anche al portafoglio del venditore e ora vede che gli sono stati inviati tre Bitcoin.
La rete conferma l'acquisto perché può abbinare i dati dei due portafogli e avviene la transazione. I dati vengono memorizzati e non possono essere più cancellati.
Tracciamento manuale delle transazioni
Quindi hai effettuato la transazione e ora gli indirizzi del mittente e del destinatario rimangono per sempre nel registro blockchain. Inoltre, questi dati sono accessibili a qualsiasi utente.
Ad esempio, chiunque può vedere il nome e il numero del portafoglio pubblico della persona desiderata, cosa e quando è stato inviato qualcosa. I dati del destinatariovengonotracciati in modo simile.
C'è anche un modo alternativo: puoi tracciare i dati usando l'hash di un trasferimento specifico. Questo metodo viene utilizzato se si dispone di informazioni sulla transazione avvenuta, ma nessuna informazione sulle parti coinvolte.
Il tracciamento è inoltre notevolmente facilitato da speciali servizi di monitoraggio, in cui è possibile inserire, ad esempio, un indirizzo pubblico e ricevere tramite questo un registro delle transazioni.
In questo caso un utente medio avrà difficoltà a stabilire l'identità del proprietario del portafoglio. Se una persona utilizza i depositari o scambiatori più anonimi, sarà difficile identificarlo in modo indipendente.
Tracciamento delle transazioni tramite exchange
l tracciamento degli utenti sugli exchange merita particolare attenzione. Oggi molte persone utilizzano i loro servizi per gli investimenti, il trading, lo staking, il prestito di criptovalute o altri servizi forniti dagli operatori. Ma non tutti si rendono conto che la cronologia delle loro operazioni è visibile non solo alla società intermediaria, ma anche agli hacker, che possono successivamente utilizzarla per identificare i proprietari.
Ciò vale principalmente per gli exchange regolamentati. Tali exchange sono legalmente autorizzati a fornire i servizi ai residenti di diverse giurisdizioni in conformità con i loro requisiti. Nell'UE, ad esempio, un exchange con licenza deve rispettare la politica AML/KYC.
Come parte della politica antiriciclaggio, gli exchange devono sottoporre ciascun utente a una procedura di verifica.
I requisiti KYC per le società di criptovalute in tutto il mondo variano a seconda della giurisdizione in cui rientrano. Gli exchange di criptovaluta devono adottare i seguenti passaggi per conformarsi al KYC in Europa:
- Identificare i clienti raccogliendo i loro dati di identificazione personale (PII) come nome completo, luogo di residenza, data di nascita e indirizzo.
- Confrontare le informazioni di cui sopra con la documentazione ufficiale presentata dall'individuo, come un passaporto o una patente di guida rilasciata dallo Stato, nonché una prova di residenza, come una bolletta.
- Gestire l'identità del cliente attraverso database ufficiali contenenti dati su PEP e soggetti sanzionati.
Gli istituti finanziari dovrebbero seguire questi passaggi. A condizione che tutto sembri essere in ordine, il cliente può utilizzare l’exchange di criptovalute per determinate attività. Ma i dati forniti durante la procedura di verifica non scompaiono dall’exchange. Se necessario, possono essere facilmente abbinati agli indirizzi dei portafogli a cui si trasferiscono i fondi, e quindi ad altre transazioni, tracciando così l'intera cronologia dei flussi finanziari.
In base agli accordi AML, il personale appositamente formato degli exchange monitora le attività dei propri clienti. In alcuni casi, le monete potrebbero essere contrassegnate come sporche a causa della fonte e l'attuale detentore potrebbe incorrere in problemi, anche se non ha nulla a che fare con esse.
Oltre a essere moralmente spiacevole e dispendioso in termini di tempo, questo approccio contraddice anche il concetto stesso di criptovaluta e annulla tutti i principi di riservatezza e libera circolazione dei fondi.
Soluzione
L'essenza stessa del tracciamento nei trading floor e che terze parti siano pienamente informate sulla situazione economica dei clienti non è di certo entusiasmante.
Questo è uno dei motivi per cui i detentori di asset digitali si rivolgono ai servizi dei mixer Bitcoin, che ti consentono di lavare i Bitcoin e di renderli anonimi in cambio di una commissione simbolica, di mescolare le transazioni e di complicare notevolmente l’operazione di tracciamento. Mescolare le monete ti consente anche di evitare il blocco dello scambio nel caso in cui il cosiddetto "Bitcoin sporco" entri accidentalmente nel tuo portafoglio.
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